Россия. Банки, карты и Кредиты.

[Н.Б.]

Тысячам россиян грозят пени и огромные долги по кредитам

Многие россияне столкнутся с долгами и штрафами из-за аннулированных заявлений на кредитные каникулы. Дело в том, что 15 тысяч заемщиков в течение 120 дней не подтвердили право на льготу. Об этом свидетельствуют данные Центробанка.
 Об этом сообщает "Рамблер".

[Прасковья]

Спрос на кредитные карты в России в январе этого года удвоился по сравнению с тем же месяцем 2021-го.

Не охлаждают его даже заметно подросшие ставки по потребительским кредитам.

Глядя на растущие цены, россияне предпочитают подстраховаться кредитками — за всеми рекордами, которые бьет в последние полгода инфляция, уже и не уследить.

Правда, всплеск интереса к кредитам можно воспринимать и в позитивном ключе: это обещает еще и рост потребительского спроса. А спрос, как известно, двигатель экономики. Так что в оценке этой новости можно выбрать позицию, которая вам ближе — стакан наполовину полон или наполовину пуст?

[Прасковья]

Российские банки, попавшие под блокирующие санкции, не смогут выпускать новые карты Visa и Mastercard.

Но карты, которые они выдали ранее, продолжат работать внутри страны. Об этом сегодня сообщило РИА Новости со ссылкой на Национальную систему платежных карт.

Речь идет о банках ВТБ, Совкомбанк, Новикомбанк и «Открытие», Промсвязьбанке и банке «Россия».

[Анна Андреева]

Максимальные ставки по вкладам ВТБ и Сбербанка достигли 21%

Москва. 2 марта. INTERFAX.RU - Попавшие под санкции Сбербанк и ВТБ второй раз за последние несколько дней повышают ставки по вкладам.

Со 2 марта максимальная ставка по рублевому вкладу "СберВклад Прайм" составит 21% на срок от одного до 3 месяцев, сообщила пресс-служба Сбера. Классический "СберВклад" на тот же срок можно разместить под 20%. В валюте Сбербанк предложит ставки 4-6% в зависимости от суммы вклада.

Максимальные ставки по рублевым вкладам и накопительным счетам в ВТБ достигнут 21% годовых, по депозитам в долларах - 8%, в евро - 7%. Изменения вступают в силу 2 марта.

Ставка по рублевому вкладу увеличивается до 21% годовых. Средства на депозите размещаются на срок 6 месяцев без опций снятия и пополнения. Максимальная доходность доступна как при открытии депозита в "ВТБ Онлайн", интернет-банке и устройствах самообслуживания, так и в офисах.

США и Великобритания на прошлой неделе ввели блокирующие санкции против ВТБ, и ряда других банков, предполагающие заморозку активов на территории этих государств. В отношении Сбербанка были введены санкции по корреспондентским и платежным счетам (correspondent and payable-through account sanctions).

Источник: interfax.ru

[Анна Андреева]

Банк «Тинькофф» ограничил снятие наличных

Российский банк «Тинькофф» ограничил снятие наличных в своих банкоматах. Такая информация в пятницу, 4 марта, следует из данных мобильного приложения финансовой организации.

«Появились ограничения: валюту можно снять только с карт «Тинкофф» максимум 750 тыс. рублей, $15 тыс. или €15 тыс. за один раз», — говорится в сообщении банка.

При этом в пресс-службе финансовой организации «Известям» опровергли данные о введении ограничений на снятие наличий.

«Сумма была и есть зафиксирована в тарифном плане клиента. В зависимости от номинала купюр в банкомате сумма, которую клиент снимает за одну операцию, может разниться, но ничто не мешает снять несколько раз», — подчеркнули там.

Ранее в этот день Центральный банк России принял решение понизить размер комиссии для физических лиц за покупку валюты через брокеров до 12% от суммы операции. Также ЦБ установил комиссию для юридических лиц на таком же уровне.

Президент России Владимир Путин 1 марта подписал указ о введении дополнительных временных экономических мер для обеспечения финансовой стабильности в стране. Уточняется, что решение связано с «недружественными и противоречащими международному праву действиями Соединенных Штатов и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций», которые направлены на введение санкций в отношении граждан и юрлиц России.

28 февраля стало также известно, что, помимо отключения российских банков от международной платежной системы, Запад может ограничить возможности Центробанка РФ поддерживать рубль с помощью международных финансовых операций. Санкции коснулись авиаперевозок, включая транзитные полеты, визовой политики и спорта.

В тот же день Центральный банк РФ увеличил выдачу наличных денег банкам для пополнения банкоматов. Все средства клиентов на счетах в банках сохранены в полном объеме и доступны для совершения любых операций, добавили в Банке России.

24 февраля Россия начала спецоперацию по защите Донбасса, где обстановка серьезно обострилась с 17 февраля из-за обстрелов со стороны украинских военных. Донецкая и Луганская народные республики обратились к РФ за помощью, начали эвакуацию мирных жителей на российскую территорию и попросили о признании своей независимости. 21 февраля президент России Владимир Путин подписал указ о признании суверенитета ДНР и ЛНР, а также договоры о дружбе и сотрудничестве.

 Источник: iz.ru

[Прасковья]

❗️Банк России вводит временный порядок операций с наличной валютой

С 9 марта по 9 сентября 2022 года устанавливается следующий порядок выдачи средств с валютных вкладов или счетов граждан:

📍Все средства клиентов на валютных счетах или вкладах сохранены и учтены в валюте вклада, клиент может снять до 10 тыс. долларов США в наличной валюте, а остальные средства – в рублях по рыночному курсу на день выдачи.

📍Рыночный курс на день выдачи определяется на основании данных о средневзвешенном курсе соответствующих валют, рассчитанному по сделкам, заключенным на организованных торгах в день, предшествующий дню выдачи.

📍В российских банках около 90% валютных счетов не превышают сумму в 10 тыс.  долларов США, то есть, 90% держателей валютных вкладов или счетов смогут полностью получить свои средства в наличной валюте.

📍В период действия этого временного порядка валюта будет выдаваться в долларах США в независимости от валюты счета. Конвертация других валют в доллар США будет происходить по рыночному курсу на день выдачи.

📍Получить валюту можно будет в кассе банка.

📍Граждане могут продолжать хранить средства на валютных вкладах или счетах. Все средства сохранены и учтены в валюте, в которой был открыт счет или вклад. Условия по вкладу или счету не меняются. Проценты по вкладам будут начисляться, как обычно, в той валюте, в которой вклад был открыт.

📍Граждане смогут открывать и новые валютные счета и вклады, но снять с них средства, пока действует временный порядок операций с наличной валютой, можно будет в рублях по рыночному курсу на день выдачи.

📍Банки не будут в течение срока действия временного порядка продавать наличную валюту гражданам. Поменять наличную валюту на рубли можно будет в любой момент и в любом объеме.

📍Получить средства со своих валютных вкладов или счетов могут клиенты всех банков без исключения. Банкам может требоваться несколько дней, для того чтобы привезти необходимую сумму в наличной валюте в конкретное отделение.

[Анна Андреева]

Валюту оставили в банках

В преддверии новых ограничений граждане положили на депозиты миллиарды долларов

Ограничения на операции с валютой были болезненно восприняты населением, особенно с учетом того, что на минувшей неделе граждане принесли в банки не менее $6 млрд. Банкиры и ЦБ считают, что необходимые средства для выплат вкладчикам в системе имеются, однако придется заказывать необходимые суммы заранее. При этом размещать средства даже под нынешние привлекательные ставки эксперты считают большим риском.

С 9 марта Банк России ужесточил операции физлиц с валютой. До 9 сентября банки не будут продавать валюту гражданам, а снять наличными со своего счета в одном банке можно будет не более $10 тыс. Другие валюты при снятии будут конвертироваться в доллары. При снятии сумм, превышающих установленную регулятором, они будут конвертироваться в рубли по курсу ЦБ на текущую дату. Официально все опрошенные “Ъ” банки утверждали, что имеют достаточно ликвидности для удовлетворения потребностей клиентов в валюте либо не наблюдают ажиотажного спроса на валюту.

Однако в первый день действия ограничений население испытало сложности в снятии своих средств со счетов.

При этом на прошлой неделе банки активно привлекали средства физлиц как в рублях, так и в валюте (в том числе и по рекомендации регулятора; см. “Ъ” от 4 марта) после повышения Банком России ключевой ставки до 20%. Тогда большинство банков подняли ставки по рублевым вкладам до 20–21% годовых, по валютным — до 4–8% годовых. Только крупнейшие банки — Сбербанк, Альфа-банк, ВТБ, ФК «Открытие», ПСБ — за неполную неделю привлекли около 3 трлн руб. и $6 млрд, открыв не менее 2 млн новых счетов. По оценке ЦБ, более 90% валютных счетов не превышают сумму $10 тыс., но регулятор предупреждает, что суммы необходимо заказывать в конкретное отделение банка.

Повышение ставок по вкладам вслед за ключевой ставкой отчасти переломило тренд ухода в наличность, отмечает управляющий директор по валидации «Эксперт РА» Юрий Беликов.

При этом, по его словам, «часть сбережений населения была направлена на покупку товаров при повышенных инфляционных ожиданиях и ограничениях внешних поставок» и в конечном счете «эти средства вернутся на счета в банках через инкассацию выручки торговых предприятий».

Вместе с тем вклады под высокую ставку банки зачастую предлагают на короткие сроки. Например, в ВТБ максимальная ставка по вкладу «Новое время» — 23% годовых на срок не выше полугода. По долгосрочным вкладам ставки находятся в диапазоне до 10% годовых. В ПСБ ставку 24% годовых можно получить по трехмесячному вкладу. По «СберВкладу» ставка 21% предлагается также на срок до трех месяцев. Похожие условия и в других банках. Кроме того, ряд банков начал уже снижать ставки. Альфа-банк с 10 марта снижает ставки с 8% до 5% в долларах и с 5% до 4% в евро, а с 11 марта — по рублевым вкладам с 20% до 18% годовых. С 9 марта Совкомбанк снизил ставки до 6% годовых в долларах, до 5% годовых в евро.

Как ЦБ и правительство дополняют новый финансовый режим элементами устрашения

На среднесрочном горизонте рост стоимости фондирования при ограниченных возможностях повышения ставок активных операций генерирует риск процентных ножниц, ввиду чего банки и ограничивают срочность, а также условия досрочного изъятия и пополнения вкладов, поясняет Юрий Беликов: «Потенциал повышения ставок активных операций в части новых выдач кредитов, а также корпоративных кредитов с плавающими ставками ограничен долговой нагрузкой заемщиков и их неготовностью к ее повышению в части процентных платежей».

В первую очередь это касается корпоративных заемщиков, которые и так испытывают выраженное внешнее давление и снижение выручки в текущей операционной среде. «Розничные выдачи также сильно замедлятся, что ограничит возможности компенсации стоимости риска процентным потоком с новых выдач»,— поясняет эксперт.

Да и для самих клиентов банков вклады не являются оптимальным решением, уверен управляющий партнер экспертной группы Veta Илья Жарский.

В текущих условиях заморозить свои средства на вкладе на год или даже полгода означает принять колоссальные риски и получить за это колоссальный доход, но частные вкладчики, домохозяйства — это совсем не венчурные инвесторы, отмечает он: «При этом сейчас невозможно прогнозировать уровень инфляции, в том числе и долларовой. «И это без учета остальных рисков, которые обильно сыпятся сейчас на российскую экономику».

Как банки расширяют круг валют, доступных для депозитов физлиц

Кроме того, вкладчикам следует учитывать все условия оформления вкладов, в первую очередь в части возможной потери процентов при досрочном изъятии. Если клиент допускает, что сбережения могут потребоваться для целей потребления в ближайшее время, отмечает господин Беликов, то более оправданным шагом может быть размещение временно свободных средств на сберегательных счетах, где ставки ниже, но нет ограничений на изъятие средств в любой момент времени.

Источник: kommersant.ru

[Анна Андреева]

ЦБ предложил повысить размер переводов через СБП до 1 млн руб.

Размер одного перевода через Систему быстрых платежей с 1 мая может быть увеличен с 600 тыс. до 1 млн руб. Таким образом ЦБ даст возможность гражданам совершать покупки через СБП на более крупные суммы

Банк России предлагает повысить максимальный размер одного перевода через свою Систему быстрых платежей с действующих 600 тыс. руб. до 1 млн руб. Новый лимит может вступить в силу 1 мая 2022 года. Соответствующие изменения внесены в проект указания ЦБ, опубликованном на сайте регулятора.

«Такой шаг позволит гражданам совершать мгновенные переводы и оплачивать покупки и услуги через СБП на более крупные суммы. В свою очередь торгово-сервисные предприятия (ТСП) смогут более активно предлагать клиентам оплату через СБП, при которой не требуется банковской карты, — платежи проходят напрямую по счетам», — говорится в сообщении ЦБ. Там уточняется, что для оплаты покупки покупателю нужно отсканировать QR-код и подтвердить платеж в своем мобильном банке.

Однако весной 2020 года ЦБ предлагал увеличить размер одной операции через СБП до 2 млн руб.

СБП была запущена Центробанком и Национальной системой платежных карт в начале 2019 года. Она позволяет физлицам мгновенно переводить деньги по номеру телефона между счетами разных банков, а также оплачивать товары и услуги с помощью QR-кода — в этом случае перевод со счета физлица осуществляется на счет юридического лица. Минимальный лимит переводов в СБП в сутки, который банки могут установить для своих клиентов, составляет не менее 150 тыс. руб. Лимит бесплатных переводов в месяц — 100 тыс. руб.

Источник: rbc.ru

[Анна Андреева]

Британия ввела санкции против 59 россиян и компаний

ЛОНДОН, 24 мар — РИА Новости. Власти Великобритании ввели приговор против российских банков, компаний и предпринимателей, следует из опубликованного документа.

Всего в черном списке лиц 59 физических и юридических лиц. Всем им заморозят активы в Великобритании и запретят въезд.

В частности, это заместитель председателя правления "Газпрома" Олег Аксютин, первый вице-президент "Роснефти" Дидье Касимиро, президент по развитию нефтегазового и шельфового бизнеса же компании Зелько Рунье, предприниматель Евгений Швидлер, исполняющая обязанности президента Мелитополя Галина Данильченко и племянница главы российской МИД Полина Ковалева.

Из компаний под сокращение попали РЖД, "Алроса", "Русгидро", "Совкомфлот", Газпромбанк, Россельхозбанк, Альфа-банк, ЭКСАР, Уральский банк реконструкции и развития и банк СМП.

Как заявили в Лондоне такие основания для мер нагрузки по потреблению «действующих в России по дестабилизации Украины, угрозе и подрыву суверенитета, территориальной целостности и независимости Украины».

По поручению главы Форин-офиса Лиз Трасс, в настоящее время под британскими санкциями находится уже в пределах охвата российских граждан и предприятий.

Россия 24 февраля начала специальной военной вакцины по демилитаризации и денацификации Украины. Президент Владимир Путин назвал ее "защитой людей, которые на протяжении восьми лет испытывают издевательства, геноциду со стороны киевского режима".

В ответе Запад объявил о новых антироссийских санкциях, направленных прежде всего против банковского сектора и доли высокотехнологичной продукции. В Европе громче стали звучать призывы к снижению потребления энергоресурсов. Многие бренды объявили об уходе из России.

Однако санкционное давление на большинство уже обернулось экономическими проблемами для западных стран, вызвав рост цен на топливо и продукты.

Источник: ria.ru

[Анна Андреева]

Банки начали блокировать карты россиян за спекулятивные оптовые закупки

По рекомендациям ЦБ банки блокируют карты россиян за спекулятивные оптовые закупки

Российские банки начали следовать полученным рекомендациям ЦБ и обращать особое внимание на оптовые закупки с целью спекуляции, пишет «Коммерсантъ».

По словам источника издания, речь идет о блокировке карт после операций, «где очевидна закупка для перепродажи». Также ЦБ потребовал от банков отслеживать операции, связанные с «нестандартным поведением» клиента, аномалии в трансакционной активности, изменение характера потребительских расходов и расходов инвестиционного характера, которые «ассоциируются с текущей экономической ситуацией».

При этом регулятор не дает четких критериев «спекулятивных операций». В результате банки сами решают, кого и по каким правилам относить к приобретающим излишний товар для перепродажи и к кому принимать антиотмывочные меры. «Речь идет именно о злоупотреблениях — больших суммах и количестве операций, совершенных за короткий промежуток времени», — пояснили в ЦБ.

При этом, по мнению главы КА «Корчаго и партнеры» Евгения Корчаго, могут пострадать невинные граждане, просто закупающие товары на черный день. Им будет сложно доказать свою невиновность перед банком.

Ранее сообщалось, что российские оперативники задержали в Казани спекулянта сахаром. Местный житель пытался продать мешок сахара массой 50 килограммов по завышенной цене.

Источник: lenta.ru

[Анна Андреева]

Российские банки готовятся к внедрению "СБПэй"

Российские банки планируют до 1 апреля реализовать "СБПэй" для своих клиентов

МОСКВА, 30 мар — РИА Новости. Сервисы Apple Pay и Google Pay из-за санкций стали временно недоступны для россиян, однако банки готовятся к внедрению их отечественной замены — приложения "СБПэй" на базе Системы быстрых платежей Банка России. Как показал опрос РИА Новости, большинство крупных банков запустит возможность оплаты через это приложение уже с 1 апреля — именно с этого дня использование приложения, согласно указанию регулятора, становится обязательным для банков — участников СБП.

"Московский кредитный банк планирует до 1 апреля реализовать "СБПэй" для своих клиентов. Сервис является аналогом популярных платежных кошельков, которые до недавнего времени работали в России. Только вместо карт в "СБПэй" привязываются банковские счета клиентов", — сообщили в пресс-службе МКБ.

Почта банк завершает необходимые работы и подключится к сервису в самое ближайшее время. При этом уже сейчас подавляющее большинство клиентов имеют возможность совершать покупки через СБП в приложениях своих банков, напомнила старший вице-президент, директор по инновациям кредитной организации Анастасия Масленникова.

Одним из факторов, сдерживающих расширение приема оплаты через СБП, является поддержка данной технологии на стороне продавца — торгово-сервисного предприятия. Это, по мнению Масленниковой, может замедлить массовое распространение сервиса.

В ближайшее время сервис также готовятся запустить Росбанк, банк "Санкт-Петербург", МТС Банк, банк "Дом.РФ" и Промсвязьбанк. С 1 апреля сервис начнет предоставлять и Абсолют банк. Кроме того, некоторые участники рынка приложение "СБПэй" уже внедрили — среди них банк "Русский стандарт" и Экспобанк.

Сейчас основной сценарий оплаты через "СБПэй" — это QR-код. Однако участники рынка вместе с Национальной системой платежных карт работают над тем, чтобы клиенты смогли платить через "СБПэй" просто приложив смартфон к терминалу — с помощью NFC. Кроме того, россиянам доступен еще один сервис бесконтактной оплаты — Mir Pay от платежной системы "Мир".

Источник: ria.ru

[Прасковья]

Центробанк РФ разрешил резидентам переводить за границу $10 тыс. в месяц

Мера также касается нерезидентов из стран, не поддержавших санкции в отношении РФ и нерезидентов-иностранцев, работающих в России. Переводы за рубеж со счетов из объявленных недружественными стран приостановлены на полгода.

[Анна Андреева]

Сбербанк готов к возможным ограничениям своих приложений в App Store и Google Play

МОСКВА, 7 апр - РИА Новости. Сбербанк готов к ограничениям приложений в App Store и Google Play, и уже подготовил решения, сообщили РИА Новости в компании.

"Сбербанк готов к ситуации с возможными ограничениями наших приложений в зарубежных магазинах приложений. Мы заранее подготовили решения, которые позволят сохранить полную работоспособность приложений, уже установленных на телефоны", - говорится в сообщении.

Также в банке добавили, что веб-версия "Сбербанк Онлайн" адаптирована для использования на мобильных устройствах. Компания работает над альтернативными способами удобной дистрибьюции приложений для клиентов.

Корпоративным клиентам "СберБизнес" рекомендуется не удалять мобильное приложение со смартфонов и планшетов.

Источник: ria.ru

[Анна Андреева]

ЦБ отменит комиссию в 12% за покупку валюты на бирже с 11 апреля

МОСКВА, 8 апр — РИА Новости. Банк России с 11 апреля отменит комиссию в 12% за биржевые сделки с долларами и евро, говорится в Telegram-каналах Альфа-банка и Газпромбанка.

"С 11 апреля не надо платить обязательные 12% за биржевые сделки с долларами и евро", — сообщил Альфа-банк.

В Газпромбанке также отметили, что получили это предписание ЦБ. Оно вступит в силу с 11 апреля.

Центробанк с 4 марта ввел биржевую комиссию в 12% при покупке долларов, евро и фунтов для российских компаний с прямым доступом к валютному рынку Московской биржи. При этом с компаний-импортеров комиссия не взималась.

 Ранее регулятор также ранее снизил ключевую ставку с 20% до 17%.

Россия начала 24 февраля военную операцию по демилитаризации и денацификации Украины. В ответ западные страны объявили о масштабных санкциях против Москвы, в первую очередь в банковском секторе и поставках высокотехнологичной продукции. Отдельные бренды объявили о прекращении работы в стране.

В Кремле назвали эти меры экономической войной, подобных которой еще не было. Власти подчеркнули готовность к такому развитию событий и заверили, что продолжат выполнять социальные обязательства. Банк России принимает меры для стабилизации ситуации на валютном рынке. Также власти анонсировали перевод выплат за поставки газа недружественным странам в рубли. Помимо этого, правительство подготовило план по противодействию ограничительным мерам, который включает около сотни инициатив. Объем его финансирования составит порядка триллиона рублей.

При этом Европа столкнулась с ростом цен на топливо и вызванной им продуктовой инфляцией, что вызвало недовольство граждан некоторых стран ЕС.

Источник: ria.ru

[Анна Андреева]

Сбер дал клиентам рекомендации по работе мобильных приложений на платформе iOS

Из-за введенных санкций мобильные приложения Сбера на платформе iOS не доступны для скачивания и обновлений в магазине App Store. Речь идет о приложениях СберБанк Онлайн, СберБизнес, СберИнвестор X, Сбербанк Инвестор, Сбербанк Инкассация, СберKids, СберСпасибо, Акционер Сбера.

Все ранее установленные приложения работают, никаких ограничений по их использованию нет. Клиентам рекомендуется не удалять установленные приложения банка.

Для проведения необходимых банковских операций можно также использовать web-версию СберБанк Онлайн, которая адаптирована для использования на мобильных устройствах, а также web-версию СберБизнес.

Системы и инфраструктура Сбера работают в штатном режиме, средства клиентов находятся в безопасности.

Источник: ng.ru

[Анна Андреева]

Сбербанк впервые за 1,5 года повысил ставку по накопительным счетам

МОСКВА, 18 апр — РИА Новости. Сбербанк повысил ставку по накопительным счетам впервые с осени 2020 года — до 10% с традиционных 3% годовых.

"Сбер установил ставку 10% годовых по "Накопительным счетам", которые открываются с 18 апреля", — говорится в сообщении. Банк запустил такой продукт в октябре 2020 года и с тех пор держал ставку неизменной на уровне 3%.

Банк запустил такой продукт в октябре 2020 года.

Эта услуга — более "гибкая" альтернатива вкладам: деньги на них можно класть и снимать, но обычно требуется поддерживать какой-то фиксированный остаток для получения максимальных процентов.

Так, в Сбербанке на накопительном счёте нужно хранить не менее 3000 рублей, иначе ставка будет составлять 0,01%. При этом проценты по счету начисляются на минимальный остаток, хранящийся на счете в течение месяца, не превышающий одного миллиона рублей. Если накопления превысят этот порог, то на сумму сверх него ставка также составит 0,01%.

При этом ставка по счетам открытым до 17 апреля включительно с минимальным остатком 3000 рублей и выше останется на прежнем уровне в 3%.

Источник:  ria.ru

[Прасковья]

Сбербанк остановил масштабную атаку на карты россиян со стороны украинского разработчика приложений, который в один день попытался списать средства по всей накопленной базе клиентов — зампред правления банка Станислав Кузнецов.

"Причем все было совершенно легально, ведь они продавали в приложениях легальные услуги — подписку на планы питания, фитнес-программы и прочее. В один день компания инициировала массовые списания по всей накопленной базе данных", — рассказал он

[Анна Андреева]

Центробанк зарегистрировал новую платежную систему

МОСКВА, 19 апр — РИА Новости. Банк России внес в реестр платежных систем нового участника — Hello, следует из материалов регулятора.

Оператором услуг новой системы выступает Транскапиталбанк. По данным на 1 февраля, он занимал 38-е место по активам среди российских банков.

На сайте самой системы указано, что Hello — это совокупность платежных сервисов и организаций для переводов денег.

После начала российской военной спецоперации по демилитаризации и денацификации Украины Запад усилил санкционное давление на Москву. Ограничительные меры направлены прежде всего против банковского сектора: несколько крупных банков отключили от системы SWIFT; Visa и Mastercard прекратили обслуживание российских карт за пределами страны, многие страны объявили о заморозке российских активов.

Как отмечал президент Владимир Путин, западные страны, заморозив российские активы, фактически поставили под вопрос надежность своих валют, перечеркнули к ним доверие. По его словам, нынешние события подводят черту под глобальным доминированием Запада и в политике, и в экономике.

Источник: ria.ru

[Анна Андреева]

«Яндекс» запустил в некоторых сервисах оплату через Систему быстрых платежей

Сервисы «Яндекса» начали принимать оплату через Систему быстрых платежей. Об этом Inc. рассказали в компании. Оплату через СБП запустили «Маркет», «Лавка» и «Еда». СБП позволяет не вводить данные банковской карты, а оплачивать покупки через приложение банка.

В «Яндекс.Маркете» возврат через СБП будет поступать сразу же, после того как клиент вернет сервису товары из заказа. В ближайшее время компания обещает запустить оплату через СБП в приложении Яндекс Go.

Оплата через СБП доступна в «Заправках» с декабря 2020 года. Доля платежей через СБП в приложении относительно всех платежей в сервисе составляет 14%. СБП — это сервис ЦБ и Национальной системы платежных карт.

Источник: incrussia.ru

[Анна Андреева]

"Тинькофф банк" вдвое снизит размер кешбэка с 26 апреля

МОСКВА, 22 апр - РИА Новости. Кешбэк, начисляемый "Тинькофф банком" своим клиентам, с 26 апреля снизится вдвое на время действия решения Банка России об ограничении размера эквайринговых комиссий для продавцов социально значимых товаров и услуг, говорится в сообщении банка.

ЦБ РФ с 18 апреля по 31 августа ограничил эквайринговые комиссии уровнем в 1% для продавцов социально значимых товаров и услуг. К ним относятся торговые предприятия, занимающиеся розничной продажей продуктов питания и еды, потребительских товаров и товаров повседневного спроса, топлива, медицинских изделий и лекарств. В список также вошли компании, оказывающие услуги связи, ЖКХ, медицины, образования, культуры, туризма, а также в сфере перевозки пассажиров. В среднем эквайринговые комиссии находились на уровне 1,2-2,2%.

"В связи с решением ЦБ РФ до 31 августа мы будем начислять меньше кешбэка по некоторым повседневным покупкам. Новые условия начнут действовать с 26 апреля. По другим видам кешбэка ничего не изменится... Кешбэк на покупки из его (ЦБ РФ - ред.) списка будет в два раза ниже, чем раньше. По Tinkoff Black и "Тинькофф Платинум" он составит 0,5% вместо 1% и так далее", - сообщили в банке.

"Тинькофф банк" начисляет своим клиентам кешбэк как раз из той комиссии, которую банки получают за оплату товаров и услуг картами. "Следовательно, чем ниже комиссия банку, тем меньше кешбэка банк может начислить", - объяснили в кредитной организации. При этом изменения не коснутся программ повышенного кешбэка.

Источник: ria.ru 

[Анна Андреева]

Новые банки запланировали выпуск UnionPay к середине осени

Крупные кредитные организации продолжают подготовку к выпуску карт UnionPay, рассчитывая перейти к активной фазе к осени, узнали «Известия» в понедельник, 25 апреля.

Например, «Абсолют Банк» рассчитывает начать эмиссию в III квартале 2022-го. Следующий этап — выпуск кобейджинговых карт с платежной системой «МИР», уточнили там, добавив, что условия обслуживания будут зависеть от тарифов, которые сложатся к тому моменту.

Также выпускать «пластик» UnionPay готовятся в Росбанке, «Ак Барс Банке» и банке «Хоум Кредит», сообщили «Известиям» их представители.

О планах начать выпуск карт UnionPay еще в начале марта заявили Росбанк, «Хоум Кредит» и ряд других крупнейших банков, однако процесс согласования еще не закончился.

Сейчас карты китайской платежной системы оформляют в 10 российских кредитных организациях, среди них РСХБ, ГПБ, «Зенит», Почта Банк, «Солидарность», банк «Санкт-Петербург», ВБРР, Примсоцбанк, КБ «Приморье».

По оценкам опрошенных «Известиями» экспертов, UnionPay может рассматривать заявки от российских банков на выпуск карт два–три месяца. Китайская платежная система может даже задержать одобрение заявок российских банков на выпуск карт, уверены они. Из-за опасений вторичных санкций китайская платежная система может намеренно задерживать одобрение обращений российских кредитных организаций, считают эксперты.

Источник: iz.ru

[Анна Андреева]

Промсвязьбанк предоставил клиентам доступ к мобильному приложению СБПэй

Пользователи могут бесплатно скачать приложение в Google Play и App Store

МОСКВА, 29 апреля. /ТАСС/. Промсвязьбанк (ПСБ) подключил сервис СБПэй, разработанный Национальной системой платежных карт (НСПК) и позволяющий клиентам оплачивать розничные и интернет-покупки с помощью мобильного приложения через Систему быстрых платежей (СБП). Об этом сообщила в пятницу пресс-служба кредитной организации.

"ПСБ предоставил клиентам доступ к платежному приложению СБПэй. Теперь клиенты банка могут оплачивать покупки в розничных магазинах и интернете с помощью мобильного приложения СБПэй через Систему быстрых платежей, используя все поддерживаемые в СБП способы оплаты - QR-код, платежную ссылку и прочие. Оплата покупок и услуг с помощью СБП доступна в торговых точках, поддерживающих такой способ приема безналичных платежей", - говорится в сообщении.

Пользователи могут бесплатно скачать приложение в Google Play и App Store, к нему можно привязать один или несколько банковских счетов, с которых предполагается оплачивать покупки. В пресс-службе подчеркивают, что в соответствии с современными стандартами в приложении реализована защита на основе технологии токенизации банковского счета клиента, обеспечивающая безопасное проведение платежных операций.

Старший вице-президент, руководитель блока цифрового бизнеса ПСБ Александр Чернощекин подчеркивает, что банк постоянно развивает и совершенствует цифровые сервисы, используя технологические возможности российской финансовой и IT-инфраструктуры.

"Доступ к СБПэй - одно из технологичных решений, которое обеспечивает привычный уровень комфорта и скорость платежей для наших клиентов и обладает высокой степенью защиты платежных реквизитов. Для оплаты через приложение СБПэй клиентам не требуется ни банковской карты, ни смартфона с функцией бесконтактной оплаты. Достаточно, чтобы на телефоне было установлено само приложение и встроена камера - телефон мгновенно считывает QR-код, и оплата проходит за несколько секунд. Это функциональный и удобный сервис, и мы уверены, что он будет востребован у клиентов", - сказал Чернощекин.

О Системе быстрых платежей и приложении СБПэй

Система быстрых платежей разработана Банком России и Национальной системой платежных карт и запущена в России в конце января 2019 года. ЦБ РФ является оператором и расчетным центром системы, а НСПК - операционным платежным и клиринговым центром. С ее помощью граждане могут переводить друг другу деньги по номеру телефона, а также оплачивать товары и услуги посредством QR-кода.

СБПэй - мобильное приложение для оплаты товаров и услуг в розничных и интернет-магазинах с использованием всех поддерживаемых в СБП способов оплаты. Разработкой приложения занималась НСПК. СБПэй поддерживается на устройствах с ОС Android версии не ниже 6.0 и iOS, начиная с 13-й версии. Платежи через приложение СБПэй выполняются с банковского счета пользователя, данные банковских карт в приложении не используются.

Источник: tass.ru

[Гильза]

Интеррос выкупил крупнейшую независимую процессигиновую компанию United Card Services (UCS).

Компания обеспечивает прием банковских карт основных платежных систем «Мир», Visa, MasterCard, JCB, UnionPay, American Express. Учитывая, что в западные платежные системы активно покидают Россию, а китайские партнеры отказываются сотрудничать с госбанками, UCS может очень быстро нарастить свое влияние на рынке. 

[Анна Андреева]

Австрийский Raiffeisenbank разорвал отношения с рядом российских банков

Австрийская RBI прекратила отношения с рядом банков-респондентов из России. В банковской группе не назвали эти кредитные организации, но заверили, что решение не затрагивает ее российскую «дочку» — Райффайзенбанк

Австрийская банковская группа Raiffeisenbank International (RBI) — материнская структура российского Райффайзенбанка — прекратила отношения с рядом банков из России, у которых были открыты в RBI корреспондентские счета. Об этом РБК сообщил представитель австрийской кредитной организации.

«В апреле 2022 года Raiffeisenbank International принял оперативное решение о прекращении отношений с некоторыми банками-респондентами в России», — сказал представитель банка. Он не уточнил, о каких именно российских кредитных организациях идет речь, но подчеркнул, что мера не затронула российский Райффайзенбанк. Такое решение RBI принял для того, чтобы «проактивно» контролировать объем операций, который он может своевременно обрабатывать в пользу клиентов, у которых открыты корсчета.

Источник РБК на банковском рынке рассказал, что RBI разослал банкам-клиентам в России письма с предупреждением о закрытии счетов в евро. По его данным, одной из этих кредитных организаций был Тинькофф Банк.

Источник: rbc.ru

[Анна Андреева]

Юрист объяснила, можно ли забыть о долге банку, если он покидает Россию

Юрист Гусятникова заявила, что при уходе банка из России долги заемщикам не спишут

МОСКВА, 18 мая - РИА Новости. Даже если банк, в которым вы взяли кредит, прекратит свой бизнес в России, забыть про долг вряд ли удастся. Обычно у заемщика несколько вариантов действий, пояснила агентству “Прайм” старший управляющий партнер юридической компании PG Partners Полина Гусятникова.

Если банк продал активы в России другому юрлицу, то выплаты вам придется делать уже новому собственнику. “При этом может измениться название банка, но для заемщика по факту ничего не поменяется. Изменять условия кредита (срок, ставку и т.п.) правопреемник не сможет, если это не прописано в условиях договора”, - указала юрист.

В случае полного ухода из РФ банк может сам продать долг другим финансовым организациям либо предложить заемщику лично рефинансировать кредит. В любом случае, быстро это происходить не будет - банк не может просто так взять и исчезнуть. Времени для выработки оптимальных условий соглашения будет достаточно, заверила юрист. Но просто перестать платить по кредиту не получится - нарушителей ждут штрафы и судебные санкции со стороны нового кредитора.

Источник: ria.ru

[Н.Б.]

 20 мая ЦБ разрешил банкам без ограничений продавать гражданам любую наличную иностранную валюту, за исключением долларов США и евро. Также регулятор увеличил сумму перевода за рубеж для физлиц до $50 000 в месяц

[Степаныч]

Магазин приложений RuStore будут предустанавливать на гаджеты 

Российский магазин RuStore, созданный при участии VK и Минцифры, внесут в список программ, обязательных для предустановки на технические устройства. Речь идет о смартфонах, планшетах, компьютерах и других гаджетах, продаваемых на территории России. 

 

[Анна Андреева]

Больше туда не заходите: Сбербанк предупредил всех, у кого есть «Сбербанк Онлайн»

Специалисты рассказали, чего точно не стоит делать россиянам

Сбербанк предупредил всех пользователей приложения «Сбербанк Онлайн» или тех россиян, которые только собираются его скачать. Граждан предостерегли от скачивания файлов со сторонних ресурсов и дальнейшего входа в такие программы, которые могут собирать персональные данные клиентов и использовать это им во вред, сообщает PRIMPRESS.

По словам специалистов, если мобильное приложение банка уже установлено на телефоне у владельца карты, оно будет работать без ограничений, но желательно его не удалять, поскольку из-за санкций приложения стали недоступны для скачивания из магазинов App Store и Google Play.

При этом обновить «Сбербанк Онлайн» для операционной системы Android сейчас можно, но это важно делать только через официальный сайт «Сбера». Также для пользователей таких телефонов приложение доступно и для скачивания. Рекомендуется перед этим освободить память в телефоне (чтобы свободно было не менее 700 мегабайт), перезагрузить смартфон, отключить сервисы VPN и включить Wi-Fi.

Представители банка предупреждают граждан, что все манипуляции с приложением «Сбербанк Онлайн» нужно проводить только через официальный сайт финансового учреждения. В различных интернет-магазинах появились нелегальные клоны приложения, заходить в которые ни в коем случае не рекомендуется, поскольку это может закончиться плачевно для держателя пластика.

Источник: primpress.ru

[Анна Андреева]

Сбербанк: началась реализация программы "Ипотека без первоначального взноса"

МОСКВА, 26 мая — ПРАЙМ. Сбербанк впервые запустил ипотечную программу без первоначального взноса, под залог находящейся в собственности квартиры, сообщает банк.

"Сбербанк начал реализацию новой программы жилищного кредитования "Ипотека без первоначального взноса". По ней клиенты могут приобрести квартиру или жилой дом с землей (на первичном и вторичном рынках) без первоначального взноса — под залог находящейся в собственности квартиры", — говорится в сообщении.

Уточняется, что благодаря новой программе клиенты могут улучшить свои жилищные условия, не продавая имеющуюся квартиру.
Максимальная сумма кредита — до 100 миллионов рублей (но не более 80% стоимости имеющейся в собственности квартиры), срок кредитования — до 30 лет. Для такой ипотеки не применяются программы с господдержкой и программы субсидирования ставки застройщиками.

"Сбербанк продолжает повышать доступность ипотеки для граждан, и важным шагом в этом направлении является запуск новой программы жилищного кредитования без первоначального взноса под залог имеющейся квартиры. Мы понимаем, что далеко не у всех есть свободные средства или время на то, чтобы накопить необходимую для первоначального взноса сумму, в то время как жилищный вопрос может требовать немедленного решения", — комментирует вице-президент Сбербанка, директор дивизиона "Домклик" Николай Васев, чьи слова приводятся в сообщении.

Источник: lenta.ru

[horidovych]

Не так давно был утвержден закон №127-ФЗ о полном списании кредитов и долгов.

Сегодня Вы можете обнулить все свои кредиты и долги на законных основаниях через нового бота @SpisatDolgiRF_bot Это Федеральный проект, поэтому в его надежности можно быть уверенным!

Если Вы не можете платить кредиты или не хотите, то просто переходите в бота, ответьте на несколько вопросов и Вам подберут 1-3 варианта решения. 

👉 @SpisatDolgiRF_bot